ראשי / בדיקת תיק ביטוחי
בדיקת תיק ביטוחי
בחינת תיק הביטוח, איתור כפילויות ופערי כיסוי, והתאמת הכיסויים לצרכים ולמצב המשפחתי.
בדיקת תיק ביטוחי
לתכנן את המחר כבר מהיום
תיק הביטוח כולל את הביטוחים שלך, כמו בריאות וחיים, ואת הכספים שחסכת לאורך השנים בקרנות פנסיה, בפוליסות חיסכון ובמוצרים נוספים.
במקרים רבים התיק מנוהל בכמה מקומות, כתוצאה מהחלפת מקום עבודה, מעבר בין קופות ועוד. לכן פוליסה חדשה עלולה לכלול סעיפים שחופפים לביטוח שכבר קיים, וכך נוצר בלי שתשים לב כפל ביטוח: תשלום פעמיים על אותו כיסוי.
בכיסויי שיפוי, כלומר החזר הוצאות, אי אפשר לתבוע את חברת הביטוח פעמיים על אותה הוצאה. למשל, אי אפשר לקבל החזר על אותה בדיקה פעמיים, ולכן תשלום כפול על סעיף כזה עשוי להיות מיותר. בכיסויים של פיצוי קבוע התמונה שונה, ולכן כל מקרה נבדק לגופו. מומלץ לבצע בדיקה מקיפה של תיק הביטוח אחת לתקופה.
כלי שימושי
הר הביטוח
פיזור הביטוחים והחסכונות בין מקומות רבים הוא תופעה שכיחה בישראל. הר הביטוח הוא אתר חינמי של רשות שוק ההון, שמרכז את הפוליסות וכתבי השירות הקיימים שלך בחברות הביטוח, כולל הפרמיה, ומתריע על חשש לכפל ביטוחי. כדי לראות את התיק נדרשת הזדהות.
הר הביטוח מראה מה קיים. כדי לבחון לעומק את טיב הכיסוי צריך לקרוא את הפוליסה עצמה, לבדוק את סוג הכיסוי ואת ההטבות וההחרגות שבה, ולהחליט אם כדאי לשמר אותה או להציע כיסוי חדש.
מה כולל התחום
במה אפשר להיעזר
- בחינת תיק הביטוח
- איתור כפילויות ופערי כיסוי
- התאמת פתרונות בביטוחי בריאות, חיים, מחלות קשות והגנה על המשפחה
איך עובדים
תהליך העבודה
- 01היכרות ואפיון הבנת המצב הקיים, הצרכים והמטרות.
- 02מיפוי וניתוח בחינת תיק הביטוח, החסכונות, הפנסיה וההשקעות.
- 03בניית המלצות הצגת אפשרויות לשיפור והתאמה אישית.
- 04יישום וליווי סיוע ביישום ההמלצות, מעקב ובחינה לאורך הדרך.
בואו נתחיל משיחת היכרות.
שירותים נוספים
האמור באתר הוא מידע כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ אישי, הצעה או המלצה לביצוע פעולה. אין באתר הבטחה לתשואה, לחיסכון או לתוצאה פיננסית כלשהי. תשואות בעבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. התאמת מוצר או פתרון נבדקת בהתאם לנתוני הלקוח.