ראשי / תכנון פרישה
תכנון פרישה
בחינת מקורות ההכנסה הצפויים בפרישה, קצבאות, היבטי מיסוי, אפשרויות משיכה והיערכות כלכלית לשנות הפרישה, בהתאם להכשרה ולרישוי הרלוונטיים.
התמונה הגדולה
מהו תכנון פרישה
תכנון פרישה הוא תהליך שנועד לסייע לך להגיע לרמת חיים נוחה ובטוחה לאחר שתעזוב את העבודה.
הוא כולל התייחסות לגיל הפרישה המתאים לך, לכספי החיסכון הפנסיוני שלך, לזכויות ולהטבות שלך, למס ההכנסה שתשלם, לתקציב החודשי שלך, למקורות הכנסה נוספים ולהעברת ההון לבני המשפחה.
פרישה אינה רק היציאה לפנסיה וקבלת קצבה. זהו תהליך, וכדאי להיערך אליו מבעוד מועד, גם לפני גיל 60.
חמישה נושאים שכדאי להכיר
מה בודקים בתכנון פרישה
גיל הפרישה
הגיל שבו אתה מתכוון לעזוב את העבודה ולהתחיל לקבל פנסיה. הוא יכול להשפיע על גובה הפנסיה, על הזכויות וההטבות ועל המס שתשלם. כדאי לבחור גיל שמתאים למצבך הכלכלי, הבריאותי והאישי.
כספי החיסכון הפנסיוני
הסכום שחסכת לפנסיה לאורך השנים, מהפקדות שלך ושל המעסיק. כדאי לדעת כמה נצבר, איך הכסף מושקע ואיך אפשר להגדיל אותו.
זכויות והטבות
התנאים שאתה זכאי להם בגין הפרישה. בהתאם למצבך, הם יכולים לכלול פנסיה מהמעסיק, קצבאות מהמדינה, קרנות השתלמות וביטוחים. כדאי לבדוק אילו זכויות יש לך, איך מקבלים אותן ואיך מנצלים אותן בצורה הטובה ביותר.
מס הכנסה
המס שתשלם משתנה לפי גובה ההכנסה, סוגה, גילך ומצבך המשפחתי. כדאי לדעת כמה מס צפוי לך ואיך להתייעל מבחינת מס.
תקציב חודשי
מה אתה מוציא ומה אתה מקבל בכל חודש. התקציב משפיע על רמת החיים, על היכולת לחסוך ולהשקיע ועל ההון שלך, ולכן כדאי לנהל אותו נכון ולהתאים אותו לצרכים שלך.
מה כולל התחום
במה אפשר להיעזר
- בחינת מקורות ההכנסה הצפויים בפרישה
- קצבאות
- היבטי מיסוי
- אפשרויות משיכה
- היערכות כלכלית לשנות הפרישה
השירות ניתן בהתאם להכשרה ולרישוי הרלוונטיים.
איך עובדים
תהליך העבודה
- 01היכרות ואפיון הבנת המצב הקיים, הצרכים והמטרות.
- 02מיפוי וניתוח בחינת תיק הביטוח, החסכונות, הפנסיה וההשקעות.
- 03בניית המלצות הצגת אפשרויות לשיפור והתאמה אישית.
- 04יישום וליווי סיוע ביישום ההמלצות, מעקב ובחינה לאורך הדרך.
בואו נתחיל משיחת היכרות.
שירותים נוספים
האמור באתר הוא מידע כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ אישי, הצעה או המלצה לביצוע פעולה. אין באתר הבטחה לתשואה, לחיסכון או לתוצאה פיננסית כלשהי. תשואות בעבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. התאמת מוצר או פתרון נבדקת בהתאם לנתוני הלקוח.