ראשי / קופת גמל להשקעה
קופת גמל להשקעה
בחינת מסלולי השקעה, רמות סיכון ודמי ניהול, והתאמת פתרון חיסכון והשקעה לטווח הזמן שלך.
קופת גמל להשקעה
חיסכון גמיש, בקצב שלך
קופת גמל להשקעה היא מכשיר חיסכון שמאפשר לחסוך באופן עצמאי, לתקופה שתבחר: קצרה, בינונית או ארוכה. היא מתאימה במיוחד למי שמתכנן את הכסף שלו לקראת פרישה.
אפשר להפקיד לקופה אחת או למספר קופות, ואת הכסף אפשר למשוך בכל עת ללא קנס.
יתרונות
מה כדאי לדעת
נזילות
אפשר למשוך את מלוא הסכום או חלקו בכל רגע, בלי להינעל לטווח זמן מסוים. משיכה הונית כפופה למס על הרווח הריאלי, בשיעור הקבוע בדין.
משיכה כקצבה
החל מגיל 60 אפשר למשוך את הכספים כקצבה. קצבה כזו נהנית מהטבת מס, בכפוף לתנאי הדין ולתקנון הקופה.
השקעה בשוק ההון
הכסף מושקע בנכסים פיננסיים כגון אג"ח ומניות. ההשקעה כרוכה בסיכון: התשואות אינן מובטחות ועשויות להיות גם שליליות.
קופת גמל להשקעה מאפשרת לתכנן את העתיד הפיננסי בגמישות. תקרת ההפקדה השנתית נקבעת בדין ומשותפת לכלל הקופות. התנאים המלאים נבדקים מול הדין והתקנון לפני כל פעולה.
מה כולל התחום
במה אפשר להיעזר
- בחינת מסלולי השקעה
- התאמת רמות סיכון
- ניתוח דמי ניהול
- פיזור השקעות
איך עובדים
תהליך העבודה
- 01היכרות ואפיון הבנת המצב הקיים, הצרכים והמטרות.
- 02מיפוי וניתוח בחינת תיק הביטוח, החסכונות, הפנסיה וההשקעות.
- 03בניית המלצות הצגת אפשרויות לשיפור והתאמה אישית.
- 04יישום וליווי סיוע ביישום ההמלצות, מעקב ובחינה לאורך הדרך.
בואו נתחיל משיחת היכרות.
שירותים נוספים
האמור באתר הוא מידע כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ אישי, הצעה או המלצה לביצוע פעולה. אין באתר הבטחה לתשואה, לחיסכון או לתוצאה פיננסית כלשהי. תשואות בעבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. התאמת מוצר או פתרון נבדקת בהתאם לנתוני הלקוח.