ראשי / פוליסת חיסכון
פוליסת חיסכון
בחינת פוליסת החיסכון, דמי הניהול ומסלולי ההשקעה, והתאמת פתרון החיסכון לטווחי זמן שונים.
פוליסת חיסכון
חושבים על העתיד, היום
פוליסת חיסכון היא מוצר של חברות הביטוח, המיועד לחיסכון לטווח בינוני.
יש הטועים לחשוב שהיא סוג של ביטוח מנהלים או חיסכון פנסיוני, אבל היא אינה מוגדרת כחיסכון פנסיוני. למרות המילה "פוליסה", זהו כלי לחיסכון והשקעה ללא רכיב של ביטוח. בפועל מדובר בפוליסת ביטוח חיים שאין בה מרכיב של ביטוח חיים אלא רק של חיסכון. לכן היא נמכרת ומנוהלת בחברות ביטוח, ורשות שוק ההון מפקחת עליה.
תפגשו אותה גם בשמות "פוליסה פיננסית" או "חיסכון מנוהל".
לעשות סדר
מה היא, ומה היא לא
מה היא לא
היא לא ביטוח, לא חיסכון לפנסיה, ולא פיקדון או מכשיר אחר הנושא ריבית.
הכסף זמין
בשונה מחיסכון פנסיוני, הכסף אינו נעול עד הפרישה. אפשר למשוך אותו בבת אחת או בחלקים, בכפוף לתנאי הפוליסה ולמס.
מה היא כן
מכשיר השקעה בשוק ההון. אתה בוחר מסלול השקעה ברמת סיכון שמתאימה לך, ומנהלי ההשקעות של חברת הביטוח מנהלים אותו. היא דומה למדי לקרן נאמנות, ולכן לעתים משווים ביניהן. התשואה אינה מובטחת.
איך בוחרים
מה כדאי לבדוק
רוב חברות הביטוח מציעות פוליסות חיסכון. כדאי לבדוק לעומק את המסלולים של כל חברה, לבקש מידע על רווחים והפסדים לאורך השנים, ולשים לב לגובה דמי הניהול.
פוליסת חיסכון מתאימה למי שמחפש השקעה לטווח קצר עד בינוני ולא רוצה להתעסק בה יותר מדי. השקעה בנדל"ן, לעומת זאת, מתאימה למי שיש לו אורך רוח, ומוכן גם לטפל בחיפוש שוכרים ובהתנהלות מולם. הכול תלוי באופי ההשקעה שאתם מחפשים.
בפגישת אפיון ראשונית אלווה אתכם בבחירה ובהשוואה בין החברות והמסלולים. ניהול ההשקעות עצמו נעשה על ידי חברת הביטוח.
מה שלא תבחרו, כדאי לבחור באופן מושכל. שלחו לי הודעה עכשיו בוואטסאפ ותאמו פגישת אפיון חינמית.
מה כולל התחום
במה אפשר להיעזר
- בחינת מסלולי השקעה
- ניתוח דמי ניהול
- התאמת פתרונות חיסכון לטווחי זמן שונים
איך עובדים
תהליך העבודה
- 01היכרות ואפיון הבנת המצב הקיים, הצרכים והמטרות.
- 02מיפוי וניתוח בחינת תיק הביטוח, החסכונות, הפנסיה וההשקעות.
- 03בניית המלצות הצגת אפשרויות לשיפור והתאמה אישית.
- 04יישום וליווי סיוע ביישום ההמלצות, מעקב ובחינה לאורך הדרך.
בואו נתחיל משיחת היכרות.
שירותים נוספים
האמור באתר הוא מידע כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ אישי, הצעה או המלצה לביצוע פעולה. אין באתר הבטחה לתשואה, לחיסכון או לתוצאה פיננסית כלשהי. תשואות בעבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. התאמת מוצר או פתרון נבדקת בהתאם לנתוני הלקוח.