ראשי / קרן השתלמות
קרן השתלמות
בחינת קרן ההשתלמות, מסלולי ההשקעה ודמי הניהול, והתאמת הפתרון לטווח הזמן ולמטרות החיסכון.
קרן השתלמות
למה כולם מדברים עליה
בעולם שבו שם מפוצץ הוא לעתים רק טיזר למה שלא מקבלים בפועל, קרן השתלמות מתנהגת, ברוב המקרים, אחרת לגמרי.
היא חיסכון נוסף שנהנה מהטבות מס. בהתאם לתנאי הדין ועד התקרה, אפשר למשוך אותה ללא מס רווח הון. היא יכולה לשמש למטרות קצרות ובינוניות, וגם לחזק את הכסף שיעמוד לרשותך בפרישה.
קרן השתלמות משמשת קופת חיסכון לטווח בינוני עד ארוך. לרוב אפשר למשוך אחרי 6 שנים, ובהתאם לתנאי הדין והקופה. היא אפיק חיסכון מתאים לשכירים ולעצמאים.
בשונה מפנסיה, שחובה להפריש אליה לפי דין, מעסיק אינו חייב להפריש לקרן השתלמות, אלא אם התחייב לכך בהסכם העסקה או בהסכם קיבוצי. מכיוון שבדרך כלל חלקו של המעסיק גדול מחלקו של העובד (למשל 7.5% מול 2.5%, לפי ההסכם), שווה לבקש אותה בתנאי ההעסקה, אפילו על חשבון חלק מהעלאה בשכר הברוטו.
יתרונות
מה מייחד אותה
הטבת מס בהפקדה
בהתאם לדין ועד התקרה.
משיכה ללא מס רווח הון
בהתאם לתנאי הזכאות ועד התקרה.
אפשרות להלוואה
מהקופה, בהתאם לתנאיה.
מעבר בין מסלולי השקעה
ללא אירוע מס.
ניהול מקצועי
במגוון של מסלולי השקעה.
איחוד קופות לצורך משיכה
בתנאים מסוימים, באמצעות השלכת ותק.
מה כולל התחום
במה אפשר להיעזר
- בחינת מסלולי השקעה
- ניתוח דמי ניהול
- התאמת הפתרון לטווח הזמן ולמטרות החיסכון
איך עובדים
תהליך העבודה
- 01היכרות ואפיון הבנת המצב הקיים, הצרכים והמטרות.
- 02מיפוי וניתוח בחינת תיק הביטוח, החסכונות, הפנסיה וההשקעות.
- 03בניית המלצות הצגת אפשרויות לשיפור והתאמה אישית.
- 04יישום וליווי סיוע ביישום ההמלצות, מעקב ובחינה לאורך הדרך.
בואו נתחיל משיחת היכרות.
שירותים נוספים
האמור באתר הוא מידע כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ אישי, הצעה או המלצה לביצוע פעולה. אין באתר הבטחה לתשואה, לחיסכון או לתוצאה פיננסית כלשהי. תשואות בעבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. התאמת מוצר או פתרון נבדקת בהתאם לנתוני הלקוח.